Formula.

Zurich Contribution è un fondo pensione aperto a contribuzione definita che offre 3 diversi comparti di gestione, differenziate in funzione dell'età e del profilo di rischio, con la possibilità di passare da un comparto di investimento all'altro.

Linea garantita.

Finalità: comparto dedicato a coloro ai quali mancano pochi anni per il raggiungimento dell'età pensionabile o comunque per chi ha una bassa propensione al rischio.
Obiettivo: rivalutazione del capitale investito con un profilo di rischio nullo nei casi in cui opera la garanzia di rendimento minimo e, in generale, con un basso profilo di rischio. La gestione è volta a realizzare con elevata probabilità rendimenti pari o superiori a quelli del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale.
Strategia di investimento: è orientata verso titoli di debito denominati in euro e di breve durata finanziaria media residua (1-5 anni).
Benchmark: 50% Indice BOT capitalizzazione lorda della MTS - 50% Indice ML EMU.

Linea conservativa.

Finalità: comparto dedicato a coloro per i quali è prevista una permanenza nel Fondo di medio periodo per il raggiungimento dell'età pensionabile o comunque per chi ha una propensione al rischio medio-bassa.
Obiettivo: rivalutazione del capitale investito nel medio-lungo periodo con un profilo di rischio medio-basso.
Strategia di investimento: è diretta ad assicurare una buona diversificazione del patrimonio con diversi titoli di debito, la cui vita residua varia in funzione delle aspettative sull'andamento dei tassi di interesse (duration media: 3-6 anni).
Benchmark: 65% ML EMU - 25% Citigroup WGBI non euro All Maturities - 10% JPM 3m Eurocash.

Linea dinamica.

Finalità: comparto dedicato a coloro per i quali è prevista una permanenza nel Fondo di medio-lungo periodo per il raggiungimento dell'età pensionabile o comunque per chi ha una propensione al rischio medio-alta. Il profilo di rischio della linea tende ad attenuarsi in caso di permanenza nella linea corrispondente a quella indicata.
Obiettivo: rivalutazione del capitale investito nel medio-lungo periodo con un profilo di rischio medio-alto.
Strategia di investimento: è diretta ad assicurare una buona diversificazione del patrimonio tra titoli di debito e titoli di capitale, quotati e non, con una prevalenza di titoli di capitali.
Benchmark: 50% MSCI EMU - 30% ML EMU - 15% MSCI World ex EMU - 5% Citigroup WGBI non euro All Maturities.

I vantaggi.

Caratteristica principale: elevata flessibilità, grazie all'opportunità di cambiare la linea di gestione prescelta.
Versamenti: liberi.
Scadenza:

• al compimento dell'età pensionabile
• alla maturazione della prestazione pensionistica pubblica

Modifica importo versamenti: possibile.
Sospensione versamenti: possibile.
Riattivazione versamenti: possibile.
Versamenti aggiuntivi: possibili.
Modifica periodicità versamento premi: possibile.
Switch: possibili, purché totali (è necessaria la permanenza nella linea prescelta per almeno 1 anno, senza alcun costo).
Trasferimento ad altro fondo: possibile, dopo 2 anni di iscrizione al Fondo (costo: 51,65 euro).
Vantaggi fiscali: deducibilità dal reddito complessivo pari a 5.164,57 euro max annui.
Prestazione a scadenza:
È possibile scegliere:

• l'erogazione di una rendita vitalizia rivalutabile
• la riscossione fino al 50% del capitale maturato ottenendo la parte residua sotto forma di rendita

Trasparenza: è possibile monitorare il valore della quota sul quotidiano Il Sole 24 Ore (alla pagina “Fondi Pensione Aperti”) e sul sito Internet www.zurich.it (alla sezione “Valorizzazioni”).